不動産投資に興味があります、ただし現物ではなく株でです

かなり昔ですが、「金持ち父さん貧乏父さん」の本を読んだ影響から、不動産投資に興味を持ちました。簡単な内容としては、現物の不動産を買ってそれを賃貸として貸し出し、家賃収入を得るといった内容のものでした。
20150429
例えば3,000万で10室の部屋があるアパートを購入したとします。
1室当たり5万円で貸すと1ヶ月当たり「5万円が10室で50万円」1年で50万円が12ヶ月で600万円の収入となります。
利回りは20%で5年で回収できる計算です。

ただしこれにはカラクリがあって、普通に考えて5年間ずっと満室なわけはなく、お客さんを呼び込む為にアパマンショップやエイブル、センチュリー21などの不動産仲介業者などへ募集をかけてもらい手数料も発生します。

修理費用や固定資産税等の税金もかかり、住民のトラブルの仲介や、工務店との修繕費の交渉など・・・利回りはあっという間に16%・・・14%・・・・12%・・・と下がっていきます。

更に不動産を購入するための多額のローンを組み、数パーセントも金利を払っていったら・・・最悪払えなくて差し押さえや自己破産なんてこともあり得ます。

そして少子化で子供が減っているにも関わらず、新築マンションはどんどん建築されています。
部屋数は増えているのに人が減っている、これで勝機を見出すのはかなり難しいでしょう。

そう考えると、今から始めるのはハイリスクでミドルリターンではないでしょうか。

そこで検討するのが不動産関連の株です。J-REAT(ジェイリート)と呼ばれているもので、現在51銘柄が上場しています。
3%前後の分配金が多く、ほとんどの銘柄が年2回分配金の決算があります。組み合わせれば毎月分配金生活も出来そうですね。

個別銘柄としては高い銘柄は100万を超えていて、安い銘柄は数万円から購入することが出来ます。

私個人としては高い銘柄は下落したときが怖いので、安い銘柄から買ってみようと考えています。

10万円以下で購入することが出来るJリート銘柄

インヴィンシブル投資法人【8963】
株価:63,100 単元株数1 購入可能金額63,100
PER:41.40
PBR:2.74
配当利回り:2.32%

日本賃貸住宅 (8986)
株価:85,400 単元株数1 購入可能金額85,400
PER:24.26
PBR:1.31
配当利回り:4.12%

ジャパン・ホテル・リート (8985)
株価:87,500 単元株数1 購入可能金額87,500
PER:43.56
PBR:2.61
配当利回り:2.29%

いちご不動産投資 (8975)
株価:91,400 単元株数1 購入可能金額91,400
PER:36.65
PBR:1.69
配当利回り:3.07%

平和不動産リート (8966)
株価:96,300 単元株数1 購入可能金額96,300
PER:30.50
PBR:1.11
配当利回り:3.27%

以上の5銘柄が現時点で10万円でお釣りがくる銘柄です。
1つの目安となるPERやPBRが高めなので、割安とは言えない印象があります。

選定としては今後の経営状態なども考慮して目先の利回りなどに惑わされないように考える必要があります。

調べていて気付いたのですが、リートの単元株数ってほとんど1で分かりやすいです。

このように現物の不動産と違い、買いやすい金額から始めることが出来るので私も始めてみようと考えました。

実際に銘柄を買いましたら、またリポートしていきます。